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Error fatal: una compañía debía reembolsar $100 y transfirió US$10.5 millones... y usaron el dinero

Imagina que revisas tu cuenta bancaria como cualquier otro día y detectas una transferencia totalmente inesperada de US$10.5 millones. Seguramente piensas que alguien en alguna compañía o institución financiera cometió el peor de su vida; pero pasan dos, tres y hasta siete meses, y nadie reclama el dinero.

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El error fatal de una compañía de criptomonedas: debía reembolsar $100 y transfirió US$10.5 millones por error. Foto: Getty Images

Fue exactamente lo que le sucedió a la australiana Thevamanogari Manivel en mayo de 2021, cuando la empresa de intercambio de criptomonedas Crypto.com transfirió accidentalmente, por concepto de reembolso, unos US$10,474,143.00.

Según su página web, Crypto.com tiene más de 50 millones de usuarios desplegados en 90 países del mundo. “Creemos que es su derecho básico controlar su dinero, datos e identidad”, dice el sitio.

Un documento legal publicado el viernes por el Instituto de Información Legal de Australasia dice que la compañía debía reembolsar solo $100 a Manivel, pero en su lugar ingresó el número de cuenta en el campo del monto del pago. Lo peor de todo fue que no notó el error hasta después de siete meses.

El fallo, emitido en la Corte Suprema de Victoria, indica que Crypto.com detectó la irregularidad al cierre de una auditoría que se hizo a finales de diciembre. Como era de esperar, la empresa inició una acción legal, y no solo contra Manivel, sino también contra su hermana Thilagavathy Gangadory, que se benefició con la transferencia.

Antes de que Crypto.com ordenara congelar la cuenta bancaria de Manivel en febrero, notaron que la mujer ya había transferido la mayor parte del dinero a otras cuentas y se había comprado una propiedad de $1.35 millones en Craigieburn, un suburbio de Melbourne.

El primer monto lo envió en enero a su hija Raveena Vijian, unos $430.000. Un mes más tarde compró la casa y luego transfirió los documentos de la misma a su hermana, que vive en Malasia.

Los demandantes, Crypto.com, presentaron pruebas de que Manivel había dividido la mayor parte del “pago indebido” mediante varios pagos a otros ocho demandados, dice el documento legal.

Una vez más, en marzo de 2022, la compañía intentó entregar a Gangadory las órdenes de congelamiento de su cuenta, junto con otros documentos relevantes para el procedimiento, “pero no tuvieron éxito”.

De acuerdo con el informe de la corte, Crypto.com envió correos electrónicos a los abogados de Manivel con una declaración jurada adjunta de bienes de la segunda acusada. El correo electrónico de respuesta de Gangadory, hermana de Manivel, simplemente decía: “Recibido, gracias”.

“Los abogados de los demandantes fueron informados por los abogados de Manivel que Gangadory estaba buscando asesoramiento legal e indicaron que el representante legal de Gangadory se pondría en contacto con los abogados de los demandantes ‘en breve’”, dice el informe.

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Crypto.com es una aplicación de intercambio de criptomonedas con sede en Singapur. Foto: Getty Images

El fallo emitido el viernes ordenó a Gangadory pagar a Crypto.com 1.35 millones de dólares, vender la propiedad y pagar intereses por 27.369,64 dólares y otros costes.

Crypto.com es una aplicación de intercambio de criptomonedas con sede en Singapur, que cuenta con alrededor de 3.000 empleados. La criptomoneda oficial de la plataforma es Cronos. Fue fundada en 2016 con el nombre “Monaco” y dos años más tarde adoptaron la marca actual.

En enero de 2022, la empresa fue víctima de un robo de US$15 millones en Ethereum, que un grupo de hackers intentó lavar a través de un “mezclador” de esa moneda conocido como Tornado Cash, según un informe de la empresa de criptoseguridad Peck Shield, citado por Gizmodo.

El pasado 17 de agosto, Crypto.com se registró ante el regulador de servicios financieros de Reino Unido, lo que significa que tiene la aprobación para ofrecer servicios y productos de criptoactivos a los clientes de esa región. Una semana antes se había registrado en Corea del Sur, luego de que en julio fuera aprobada por el gobierno de Italia.

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