Cuando los inversionistas intentaron cobrar sus ganancias, firma de Boca dijo que no tenía su dinero, indican demandas

Múltiples inversionistas están demandando a una firma de seguros y servicios financieros en Boca Ratón, alegando que la compañía no cumplió su promesa de pagar millones de dólares cuando sus inversiones maduraran.

Las personas mayores que creían que ganarían intereses de hasta un 8% anualmente invirtieron entre $100,000 y $10 millones en pagarés comprados a National Senior Insurance Inc. y varias afiliadas, dijo Scott L. Silver, un abogado de Coral Springs que representó a los demandantes en tres casos.

“Era una parte sustancial de su patrimonio neto”, dijo Silver. “Lo que hace que este caso sea tan horrible es que estamos hablando de personas mayores que han perdido los ahorros de toda su vida”.

Las demandas presentadas contra la compañía, que opera como Seeman Holtz, incluyen una demanda del 5 de mayo presentada en el Tribunal de Circuito de Palm Beach por ocho inversores y una demanda colectiva propuesta presentada por Silver el 7 de junio en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos en Fort Lauderdale en nombre de Fanny Millstein, 76 años.

Los inversionistas, en su mayoría personas de la tercera edad, dicen que compraron valores de inversión de Seeman Holtz y sus afiliadas que, según los informes, estaban respaldados por pólizas de seguro de vida propiedad de la compañía, afirman las demandas.

Las demandas nombran a los fundadores de Seeman Holtz, Marshal Seeman y Eric Holtz, como coacusados.

Cinco días después de que se presentó la demanda de Millstein, Eric Holtz, de 54 años, se suicidó en California, informó BocaNewsNow.

En un comunicado el martes, un portavoz de Seeman Holtz dijo que la compañía “lamenta esta trágica pérdida y envía nuestro amor y nuestro más sentido pésame a la esposa, los hijos y los nietos de Holtz”.

La declaración decía que “no hay indicios de que el fallecimiento de Eric esté relacionado de alguna manera con esta presentación”.

Por lo general, son los fondos de cobertura y los inversores institucionales, y no los individuos, los que invierten en valores de seguros de vida, dijo Silver. “Digamos que alguien con una enfermedad terminal y una póliza de $1 millón no necesita un seguro de vida o necesita dinero para vivir, y su único activo es su póliza de seguro de vida. Pueden vender esa póliza de $1 millón a alguien como Seeman Holtz por $600,000 “.

El comprador luego acepta pagar las primas restantes de esa póliza con dinero de inversionistas como los demandantes ancianos. Entonces, Seeman Holtz o una compañía como ésta pagaría a los inversionistas $150,000 en intereses, por una inversión total de $750,000, y luego ganaría $250,000 cuando cobrara la póliza después de que el asegurado original falleciera.

Los tenedores de los pagarés recuperarían entonces todo el dinero invertido.

“Cuando se hace bien, es complejo y arriesgado. Cuando se hace mal, puede ser francamente tóxico“, dijo Silver. “Aquí, parece que se ha salido de control”.

La demanda de Millstein dice que los pagarés fueron emitidos por varias compañías controladas por Marshal Seeman y Eric Holtz, incluidas Para Longevity Holdings VI LLC y Emerald Asset Holdings LLC, con sede en Georgia.

Pero el portavoz de Seeman Holtz aclaró en un correo electrónico que la propia Seeman Holtz “no emitió ni ofreció las notas descritas en la demanda”.

“Las compañías independientes que emitieron y ofrecieron los pagarés no son propiedad de Seeman Holtz y son las entidades nombradas en la demanda. Seeman Holtz no tiene ningún interés en estas empresas independientes. Además, existe una garantía para respaldar estas notas y la administración de las empresas independientes está trabajando para abordar cualquier inquietud de los inversores“, dijo el portavoz.

Millstein afirma que ella y su esposo perdieron $226,000 dólares. Su demanda indica que los acusados cometieron fraude de valores y participaron en una empresa criminal en violación de la Ley de Organizaciones Corruptas e Influenciadas por Racketeers de Florida, o RICO.

Los agentes que vendieron los pagarés les dijeron a los inversores que los activos de la póliza de seguro estaban protegidos porque estaban en manos de un agente colateral, dice la demanda de Millstein.

“En realidad, no existía ningún agente colateral y Seeman Holtz mezcló todas las pólizas en nombre y en beneficio de Seeman Holtz Property and Casualty”, afirma la demanda. Cuando llegó el momento de redimir su inversión, le dijeron a Millstein “que la empresa estaba atravesando problemas financieros”, dice la demanda.

La pérdida del dinero “ha sido devastadora” para Millstein, afirma la demanda, y agrega: “A los 76 años, [ella] no debería verse obligada a contemplar que los ahorros de toda la vida de ella y su esposo invertidos con Seeman Holtz se han desvanecido”.

Las demandas acusan a Seeman Holtz de vender valores a pesar de no estar registrado como corredor en el estado de Florida, la Comisión de Bolsa y Valores de EEUU o la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera. La agencia utilizó una red de “asesores o distribuidores financieros no registrados” que tergiversaron que los instrumentos eran seguros y estaban respaldados por una cartera de pólizas de seguro de vida seguras y protegidas.

En realidad, el agente de garantía, Coral Gables Title and Escrow, se disolvió en 2015, y las afiliadas que vendieron las notas no tenían garantía o tenían tan poco dinero que sus reclamos no tenían sentido, dice la demanda de Millstein.

Cuando los inversionistas buscaron retirar sus notas, Seeman Holtz les dijo que la agencia carecía de “liquidez” y necesitaba tiempo adicional porque estaba a punto de “recapitalizar sus propiedades afiliadas y negocios de accidentes para obtener la liquidez necesaria de los reembolsos”. lo que nunca sucedió, decía la demanda.

La demanda presentada en el condado de Palm Beach por Pike & Lustig LLP, con sede en West Palm Beach, en nombre de ocho inversores, enumera 16 notas compradas por $1.39 millones entre 2014 y 2019 que estaban programadas para ser canjeadas entre 2019 y 2024.

Silver dijo que su firma ha estado en contacto con al menos 100 miembros potenciales de la clase que dicen haber invertido más de $100 millones.