Cómo proteger la cartera ante la volatilidad: Estas son las estrategias a seguir

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Cómo proteger la cartera ante la volatilidad: Estas son las estrategias a seguir
Cómo proteger la cartera ante la volatilidad: Estas son las estrategias a seguir

En los últimos meses del 2024 los mercados financieros, debido a las incertidumbres e inestabilidad, han sufrido volatilidad. Esto ha provocado indecisión en los inversores por no saber dónde depositar su dinero, y a su vez, ha hecho que haya picos en el índice de volatilidad Vix.

Cómo proteger la cartera ante la volatilidad: Estas son las estrategias a seguir
Cómo proteger la cartera ante la volatilidad: Estas son las estrategias a seguir

Fuente: cboe.com

La volatilidad suele intensificarse en momentos de incertidumbre política o económica y las políticas de un presidente como Donald Trump puede amplificar muchos estos movimientos, sobre todo por la imposición de aranceles, que puede incrementar la inflación.

Con todo, la incertidumbre es una sensación que siempre estará presente en los mercados e inversores, por lo que estos últimos deberían añadir a sus carteras algún tipo de alternativa que le aporte tranquilidad y estabilidad, además de adoptar estrategias para proteger el capital.

¿Cómo nos protegemos?

A nivel general, los expertos recomiendan de forma unánime diversificar e intentar evitar sectores en la cartera que puedan verse afectados por tema aranceles con Donald Trump en la Casa Blanca. En relación a esto, Antonio Castelo, analista de iBroker recomienda alejarse de tecnología, automoción o sector manufacturero; y buscar exposición a sectores más defensivos como consumo básico, salud o sectores públicos, considerando una diversificación geográfica, aunque no fuera suficiente.

Cómo proteger la cartera ante la volatilidad: Estas son las estrategias a seguir
Cómo proteger la cartera ante la volatilidad: Estas son las estrategias a seguir

En este sentido, Fernando Luque, editor de Morningstar cree que los monetarios no darán lugar a oportunidades, debido a las bajadas de tipos de interés previstas por el BCE, que reducirán su rentabilidad sin llegar a ser negativa. Además, en Morningstar consideran que el mercado estadounidense está ligeramente sobrevalorado, alrededor del 5%, por lo que recomienda evitar aumentar el riesgo en renta variable, por lo que invita a rotar hacia valores de estilo value, anticipando posibles cambios en la política económica y un repunte de la inflación.

Cómo proteger la cartera ante la volatilidad: Estas son las estrategias a seguir
Cómo proteger la cartera ante la volatilidad: Estas son las estrategias a seguir

Por su parte, Borja de Castro, analista de mercados de Banco BiG sugiere dividir la estrategia de inversión entre renta variable (acciones) y renta fija (bonos). En renta fija, incluye bonos indexados a la inflación (TIPS) para proteger contra aumentos de precios, y bonos de corta duración para minimizar la sensibilidad a los tipos de interés. Y señala que “a medida que la situación económica se estabilice, se aumentará la duración de los bonos en las carteras”.

Además, Borja de Castro destaca la diversificación geográfica y en monedas. El analista señala que “con posibles aranceles tras la entrada de Trump, Europa y las economías emergentes podrían verse afectadas. También se espera una posible apreciación del dólar frente a otras divisas, especialmente de países emergentes, lo que hace clave vigilar la exposición en moneda”.