Dólar blue, dólar hoy: el minuto a minuto de la cotización este jueves 13 de octubre

20.23 | Los 14 tipos de dólares de la Argentina

Conocé qué tipos de clasificación cambiaria existe en el país; la incorporación del dólar “Coldplay”, el “Qatar”.

17.40 | A cuánto cerró el dólar blue

Este jueves, el dólar blue cerró a $291. Se movió y anotó su tercera suba consecutiva y alcanzó el valor más alto en 45 días. Hoy el dólar blue se vendió a $291, $2 más que el miércoles (+0,7%) y registró un avance acumulado de $14 desde que empezó la semana corta (+5%). La última vez que cotizó en los valores actuales fue a finales de agosto.

17.31 | Dólar Qatar: desde cuándo rige

Desde este jueves rige el aumento en el valor del dólar para los consumos en el exterior que superen un tope de US$300 por mes con tarjetas de crédito y débito (que se denominó informalmente como dólar “Qatar”).

17.05 | El Merval cerró en alza

Este jueves, el Merval cerró con una suba de 3,3%. Las acciones que se movieron en terreno positivo fueron: YFP (6,3%); Pampa Energía (4,8%); Transener (4,7%); Banco Francés (4,5%); y Cresud (3,7%).

16.36 | Dólar: cómo cerró cada tipo de cambio

1. Dólar oficial: $157,25.

2. Dólar Tarjeta: $275,19.

3. Dólar MEP: $299,06.

4. Dólar Qatar: $314,50.

5. Dólar CCL: $314,29.

6. Dólar Blue: $291.

16.14 | El Banco Central ya perdió 5,5% de las reservas que había recomprado

Este jueves, el Banco Central de la República Argentina debió aportar al mercado unos US$60 millones, con lo que ya se desprendió de casi US$280 millones en las últimas cinco ruedas. Con esta suma sacrificó el 5,5% de las reservas tan costosamente recompradas el mes pasado, gracias a la instrumentación del dólar soja, informa el periodista Javier Blanco en un artículo de LA NACION.

15.45 | ¿A cuánto cerró el dólar oficial?

Al finalizar la jornada cambiaria de este viernes, el dólar oficial cerró en una cotización de $149,64 para la compra y $158,20 para la venta. Esto representa una suba de 0,60 por ciento (95 centavos) en relación con el cierre del miércoles.

En las pizarras del Banco Nación, en tanto, la divisa estadounidense oficial cotiza al cierre a $149,30 para la compra y $157,20 para la venta. En el Banco de Galicia, por su parte, la moneda norteamericana oficial cerró la jornada con una cotización de $148,75 y $158,75, para la compra y venta, respectivamente.

15.32 | The Economist analiza la gestión de Massa: el único que se interpone “entre la Argentina y el caos”

The Economist, el prestigioso periódico británico especializado en economía analizó la actual situación económica de la Argentina y se enfocó en la gestión del ministro de Economía Sergio Massa que, de acuerdo con la publicación, es lo único “que se interpone entre la Argentina y el caos”. El artículo, publicado en LA NACION, concluye con un pronóstico para el actual titular de Hacienda: “Massa tiene al menos una modesta oportunidad de frenar el deterioro de la situación de la Argentina. Si lo hace, se habrá hecho un nombre para el futuro”.

15.18 | ¿De cuánto es la brecha entre el blue y el oficial?

A poco del cierre de la jornada cambiaria de este jueves, con un dólar paralelo en una cotización a la venta de $291 y una divisa estadounidense oficial, también para la venta, cotizando a $158,20, según el promedio minorista del Banco Central, la brecha que existe entre ambas divisas es del 84 por ciento.

14.57 | Sergio Massa ultima detalles para un nuevo acuerdo con el Club de París

El ministro de Economía tiene en agenda un viaje a Francia a mediados de mes para cerrar un nuevo acuerdo con el Club de París, la entidad que agrupa a una serie de acreedores privados de los cuales la Argentina es deudora. Según escribió Rafael Mathus Ruiz en LA NACION, “Massa dijo que el nuevo convenio está ‘casi cerrado’”, y recordó que en su reciente viaje a Washington el funcionario y su equipo se reunieron con Emmanuel Moulin, secretario del Tesoro de Francia y Secretario General del Club de París.

14.34 | Cómo cotizan las acciones argentinas en EE.UU

El anuncio oficial de que la inflación estadounidense de septiembre fue del 8,2% encendió las alarmas del mercado, que sobreentiende que la Reserva Federal subirá otra vez la tasa, lo que lleva a una aversión general al riesgo que presentan los papeles de empresas de países como la Argentina. Por esto, los principales ADR (empresas argentinas con presencia en la Bolsa norteamericana), cotizan a la baja. Entre ellos, las acciones de Mercado Libre se hunden un 5%, seguidos por los de Globant (-2,6%), BBVA (-1,5%) e Irsa (-1,5%)

14.17 | A cuánto cotizan el dólar oficial y el dólar blue

En una jornada al alza donde el dólar blue rompió la barrera de los $290, la cotización paralela de la divisa norteamericana se vende a un promedio de $291, mientras que el dólar oficial, según la última cotización del Banco Nación, está a $157 para la venta.

13.56 | ¿Qué es el dólar tecno?

Consiste en exceptuar a las empresas del sector tecnológico que realicen inversiones superiores a tres millones de dólares de la obligación de liquidar un monto equivalente al 20 por ciento en el Mercado Único Libre de Cambios, cuando se trate de la radicación de nuevos negocios. Las firmas del sector podrían disponer libremente, de forma trimestral, del 30 por ciento del aumento de sus exportaciones respecto de 2021 y a ese porcentaje se podría sumar un 20 por ciento adicional si radican nuevos negocios en el país. Este tipo de cambio no tiene fecha de caducidad y se planificó para mantenerse en el mediano plazo, independientemente del contexto de las empresas del rubro.

13.44 | ¿Quiénes no pueden comprar el dólar ahorro?

Existen al menos 12 condiciones que hacen imposible obtener la divisa estadounidense en el Mercado Único y Libre de Cambios:

• Los que hayan adquirido dólar “bolsa” o contado con liquidación en los 90 días anteriores

• Argentinos que operaron Cedears, obligaciones negociables o criptomonedas en los 90 días anteriores

• Beneficiarios de un plan o programa de la Anses, como la Asignación Universal por Hijo (AUH) o la Asignación Universal por Embarazo (AUE)

• Trabajadores en relación de dependencia que hayan recibido parte de su salario a través del programa de Asistencia al Trabajo y la Producción (ATP) o REPRO

• Personas sin ingresos declarados o “consistentes”

• Cotitulares de cuentas bancarias

• Quienes ya utilizaron la totalidad de su cupo (US$200 mensuales) a través de compras con tarjeta de crédito o débito

• Quienes hayan refinanciado algún saldo de la tarjeta de crédito a 12 meses

• Monotributistas que hayan tramitado los créditos a tasa cero

• Los titulares de créditos UVA que accedieron al congelamiento de las cuotas durante la pandemia

• Dueños de pymes que hayan recibido créditos al 24 por ciento

• Quienes tengan subsidios en las tarifas de luz, agua y gas

• Empresas que liquidaron dólar soja

13.28 | Dólar Qatar: cómo pueden recuperar la nueva percepción de Bienes Personales quienes no tributen

El Gobierno encareció los consumos en moneda extranjera con tarjeta de crédito y débito al aplicar una nueva percepción a cuenta de Bienes Personales del 25 por ciento sobre los gastos mayores a los US$300. Sin embargo, si el contribuyente no está alcanzado por este impuesto, la AFIP hace devolución de la percepción. El trámite de la devolución se puede pedir a partir del 1° de enero del año siguiente al consumo realizado. Se hace a través del sitio web de la AFIP siguiendo estos pasos:

1. Ingresar a la web del organismo con la clave fiscal.

2. Hacer clic en el servicio Siradig Trabajador, “Agregar Retenciones / Percepciones / Pagos a Cuenta” y “Pago a Cuenta – Resolución General (AFIP)” en el sector del Formulario F572 Web.

3. Informar las percepciones pagadas.

13.11 | El valor de los dólares financieros

• Dólar MEP (o bolsa): cotiza a $297,27, es decir, tuvo un aumento diario de más de $2 (+0,8 por ciento).

• Dólar CCL (contado con liquidación): opera a $310,15, lo cual implica una suba de casi $3 frente al cierre anterior (+0,9 por ciento).

13.04 | Relacionó cada tipo de cambio con las características de los signos del Zodíaco

En medio del lanzamiento del dólar Qatar, el dólar Coldplay y la variante que apunta al lujo, un usuario de Twitter realizó un hilo en esta plataforma en el que relaciona la astrología con el billete estadounidense. Así nació un desopilante posteo titulado: “¿Qué tipo de dólar sos, según tu signo?”, que rápidamente se viralizó. “Todo empezó cuando vi que había salido el dólar Qatar. Me pareció insólita la situación porque hoy en día tenemos más tipos de dólares que signos en el Zodíaco”, contó a LA NACION Felipe Rudolf, el autor de esta particular iniciativa.

12.55 | Cómo es el dolar para bienes de lujo

Para la compra de artículos de gran valor como automóviles y motos de alta gama, jets privados, embarcaciones de uso recreativo, bebidas alcohólicas premium, relojes, perlas, diamantes, piedras preciosas, máquinas tragamonedas y máquinas para minar criptomonedas, entre otros, es necesario hacer la siguiente cuenta: al tipo de cambio oficial mayorista hay que sumarle el 30 por ciento de impuesto PAIS, el 45 por ciento de percepción a cuenta de Ganancias y el 25 por ciento de percepción a cuenta de Bienes Personales. De esta forma, quienes adquieran este tipo de productos pagarán $302 por dólar.

12.41 | ¿A cuánto está el blue en Tucumán?

El dólar del mercado informal cotiza a $293 para la venta en la provincia tucumana.

12.26 | Dólar Coldplay: los mejores memes tras el anuncio de un nuevo tipo de cambio en la Argentina

Luego de que se conociera que se implementará un tipo de cambio más alto para que los productores de shows puedan para pagar a artistas internacionales que realizan espectáculos en el país, las redes estallaron con memes y comentarios al respecto. “En rojo... único país en el mundo con 25 tipos de dólar y donde una banda de música tiene su propio dólar: dólar Coldplay”, bromeó un usuario, con una foto de un mapamundi, en el que la Argentina está pintada en rojo.

12.12 | Además de la Argentina, ¿qué otros países tienen cepo cambiario?

En la Argentina, una persona tiene que cumplir más de 12 condiciones para poder acceder a la compra de dólares en el mercado oficial de cambios y, además, solo puede adquirir un cupo limitado: hasta US$200. Sin embargo, el país no es el único que tiene cepo cambiario, sino que comparte esta característica con otros 24 más. En esta nota, LA NACION explica con detalle cómo funcionan las restricciones en otros lugares del mundo.

11.58 | ¿A cuánto cotiza el dólar blue en el interior del país?

En las provincias de Buenos Aires, Córdoba, Salta y Santa Fe, la divisa estadounidense paralela opera a $294 para la venta.

11.43 | Un argentino contó cuánto gana (y cuánto ahorra) por su trabajo en Estados Unidos

Agustín es argentino y se mudó a Texas, Estados Unidos. En sus redes sociales, dio un panorama de cuánto dinero gana allí, así como de cuáles son los gastos que tiene para vivir. Según contó, le pagaron 1041 dólares por una semana de trabajo, por sus servicios de remodelación y limpieza. Luego, detalló que mensualmente entre alquiler, servicios básicos, comida y ocio gasta alrededor de US$1900, por lo que si todas las semanas recibe la misma paga, le quedan más de US$2000 por mes para ahorrar.

11.25 | El blue abrió en alza

La moneda estadounidense paralela arrancó la jornada cambiaria dos pesos por arriba del cierre de ayer. De esta forma, la divisa cotiza a $291 para la venta.

11.21 | El Gobierno anunciará aumentos para el transporte público

El ministro de Transporte, Alexis Guerrera, adelantó el pasado 5 de octubre que el valor del transporte público se incrementará un promedio del 40% en diciembre próximo. El funcionario detalló que la suba no será igual en las diferentes modalidades -trenes, colectivos y subtes- y que próximamente anunciarán el precio exacto.

10.58 | ¿Qué dijo Cerruti sobre el dólar blue?

La portavoz de la Presidencia, Gabriela Cerruti, dijo esta mañana, en su habitual conferencia de prensa desde Casa Rosada que hoy el dólar blue “no es una preocupación” para el gobierno del presidente Alberto Fernández porque siempre “sube y baja, tiene movimiento”. Asimismo, al ser consultada por la nueva medida oficializada en el Boletín Oficial para los nuevos tipos de cambio de la moneda extranjera, destinados a quienes viajen al extranjero y a los espectáculos internacionales, la funcionaria remarcó: “No puedo afirmar que la gente se vuelca al dólar blue”.

10.39 | Paso a paso: cómo comprar dólar MEP o bolsa

1. Abrir una cuenta de inversiones en una sociedad de bolsa o bróker local.

2. Depositar el dinero que se quiera cambiar desde una cuenta bancaria del mismo titular.

3. Comprar el bono GD30 en contado inmediato (CI).

4. Hacer un día hábil de “parking”.

5. Vender los bonos en dólares: seleccionar la opción “Contado Inmediato” con la etiqueta AL30D/GD30D, donde se determina el número de bonos que se quieran vender y elegir el precio de mercado. Cuando se haya realizado la operación, los dólares líquidos estarán disponibles en la plataforma del bróker listos para ser transferidos a la cuenta bancaria.

10.26 | La apertura del dólar oficial

El dólar minorista, que es controlado por el Banco Central (BCRA), abrió la ronda cambiaria a $149,25 para la compra y $157,25 para la venta en la pizarra del Banco Nación, en los mismos valores de cierre de ayer. Por otra parte, el riesgo país se mantiene en los 2821 puntos básicos.

10.12 | El salario real acumula una caída de 25 por ciento

El salario real acumula una caída de 25 por ciento en 2022, según informaron en LN+ a partir de los datos de Oficina Federal de Justicia (OFJ) con base en Indec y de estimaciones propias. De esta manera, apuntaron que el promedio del salario en la Argentina bajó 9,5 por ciento en 2019, 3,6 por ciento en 2020, 3,5 por ciento en 2021 y un por ciento este año. Frente a la creciente inflación que se espera que llegue a tres cifras a fin de año, estimaron que la proyección para 2023 sería de un descenso del 1,4 por ciento.

9.55 | Dólar Qatar: el duro comunicado de Despegar

Luego de que el Gobierno anunciara un incremento en el valor del dólar para compras en el exterior con tarjeta de crédito y débito, la empresa de viajes Despegar emitió un duro comunicado criticando al llamado dólar “Qatar”: “Las medidas recientemente anunciadas desalientan aún más a los argentinos a viajar debido a las altas cargas impositivas”, se lamentaron. A su vez, arremetieron: “Sumado a los constantes cambios de reglas, que continúan afectando al turismo, esta nueva medida pone en mayor dificultad a una industria que todavía no se ha recuperado de la enorme crisis de los últimos años y no resuelve el desafío de generar ingresos a través del turismo receptivo”.

9.33 | Dólares en peligro: qué hacer con los billetes dañados, manchados o rotos

Los ahorristas que eligen guardar sus dólares en algún rincón del hogar se enfrentan a problemas como la humedad, la suciedad o algún eventual accidente que puede terminar con los billetes dañados. También el mero uso y el paso del tiempo son factores que, a la larga, terminan deteriorándolos. LA NACION habló con expertos en el tema y en esta nota explica cómo hacer para solucionar estos inconvenientes.

9.18 | Según los analistas, el nuevo tipo de cambio hará subir el blue y los dólares financieros

De acuerdo con especialistas consultados por LA NACION, si bien el aumento del dólar tarjeta generará algo de ahorro en dólares para el Gobierno, también llevará a un ensanchamiento de la brecha cambiaria y, a corto plazo, provocará el aumento del blue.

“Tenés un precio de hasta US$300 y otro mayor por encima de ese gasto. Eso significa que los paralelos irán para arriba. Igual, no será en los primeros días, porque al principio el mercado se desarma y se tiene que volver a armar; pero la intuición es que cada vez que se endurece el cepo, no pasa mucho tiempo para que los financieros y el blue aumenten”, analizó Gabriel Caamaño, economista de la Consultora Ledesma.

9.09 | ¿Qué es el dólar oficial?

Es controlado por el Banco Central (BCRA) y tiene dos canales, el minorista y el mayorista. El minorista es el tipo de cambio de referencia, que se toma de base para calcular otras cotizaciones del mercado. El mayorista, en cambio, es la cotización de referencia en el mercado exterior.

8.59 | ¿Dólar Cosquín?: la irónica propuesta de Diana Mondino

La economista Diana Mondino fue invitada ayer a LN+, donde realizó una fuerte critica a los diferentes tipos de cambio implementados por el Gobierno: “El dólar vale $300, y a algunos amigos se los da un cachito más barato y al exportador lo matan”. Asimismo, aseguró que vacacionar en el país también va a ser más caro y que el dólar Qatar no solo complicaría a los que viajan al Mundial de Fútbol: “Hay que ponerle dólar Cosquín porque también va a ser más caro tomarse vacaciones en la Argentina o ir a Uruguay o volver a Bolivia y Perú, [porque] es para todo lo que se gasta en el exterior”.

8.47 | Dólar Qatar: cómo funciona el tope mensual de US$300

• En caso de que la persona no supere los 300 dólares mensuales con tarjetas de crédito y débito, no habrá ninguna modificación al régimen que se venía implementando: al dólar oficial ($158) se le suma el impuesto PAIS (30 por ciento) y la percepción del 45 por ciento a cuenta de Ganancias y Bienes Personales. En estos casos, el tipo de cambio de la divisa será de $275.

• En cambio, a aquellos que tengan consumos mensuales mayores a 300 dólares con tarjetas (y para pasajes al exterior y paquetes turísticos en el extranjero) se les aplicará el dólar “Qatar”, por lo que se les añadirá un 25 por ciento a cuenta de Bienes Personales. De esta forma, el tipo de cambio salta a $314. Es importante aclarar que ese valor no aplica solo sobre el excedente del consumo, sino sobre el total. Además, en caso de que se utilicen tarjetas de distintos bancos, el tope mensual sigue rigiendo, dado que se determina por CUIT.

8.34 | ¿Cuáles son los dólares financieros?

• Dólar MEP (o bolsa): quien no quiere comprar dólares fuera del sistema financiero formal tiene la alternativa del “mercado electrónico de pagos” (MEP), que es una forma legal de obtener divisas a través de la compra y venta de bonos que cotizan en pesos (como el AL30). Luego, se los convierte al mismo bono que cotiza en dólares y, así, se los vende en moneda extranjera.

• Dólar CCL (contado con liquidación): es otra herramienta financiera, pero esta permite cambiar pesos por dólares en el exterior. Para muchas empresas e inversionistas es la principal forma de adquirir divisas y sacarlas del país legalmente. En este caso, se compran acciones o títulos de deuda en pesos que cotizan en el país y, a su vez, en otro mercado internacional. Al igual que el dólar MEP, se compran en pesos, pero luego esos activos se ampliarán a la cuenta en el exterior y se venderán a cambio de dólares.

8.23 | El Central hizo la mayor venta de reservas desde el final del dólar soja: resignó 85 millones

El Banco Central (BCRA) enhebró la cuarta jornada consecutiva en que resigna reservas propias por registrar un saldo negativo de intervenciones sobre el mercado de cambios oficial. El rojo de ayer, que es el mayor desde que recomenzó la seguidilla (que coincidió con el dólar soja, el miércoles pasado), escaló hasta los US$85 millones, lo que revela que debió aportar a plaza el 27,8 por ciento de los US$304,248 millones operados en la rueda del día del segmento de contado.

De este modo, se eleva a US$216 millones el total de ventas acumulado y ya consumió el 4,3 por ciento de los US$5014 millones captados con el programa de estímulo a las exportaciones sojeras.

8.08 | El Merval cerró con leve baja

Ayer, marcado por las novedades en torno a los nuevos tipos de dólar, el Merval se movió con cautela y tuvo una baja de 0,4 por ciento. Las acciones que más cayeron: Transportadora Gas del Norte (2,3 por ciento); Banco Galicia (2,1 por ciento); Telecom (2 por ciento). Las subas fueron para: Loma Negra (2,7 por ciento); Grupo Financiero Valores (2,1 por ciento); BYMA (2 por ciento); Cresud (1,3 por ciento).

7.53 | ¿Qué dijo Horacio Rodríguez Larreta sobre los nuevos tipos de dólar?

El miércoles, el jefe de Gobierno porteño criticó la decisión económica del Gobierno nacional de anunciar más tipos de cambio para controlar las reservas de divisas del Banco Central (BCRA). “Ya me perdí, no sé cuántos dólares hay. Es imposible que alguien invierta a largo plazo en la Argentina, no sabés si tenés el dólar Coldplay, el dólar Qatar... Necesitamos un plan y terminar con estas improvisaciones una tras otra”, aseveró.

7.32 | La visión del FMI sobre la economía de la Argentina en 2023

El Fondo Monetario Internacional (FMI) divulgó en Washington el Panorama Económico Mundial y, junto al último informe del staff sobre la economía del país, estiman que el crecimiento del PBI se modere a un 2% en el 2023. Asimismo, prevén que la inflación anual para este año se ubique en el rango del 90 al 100%, alrededor de 30 puntos porcentuales por encima de la proyección de fines de junio.

7.25 | ¿A cuánto cotiza el dólar cripto?

El dólar bitcoin, también conocido como dólar cripto o stablecoin (llamado así por su paridad con el dólar), subió su valor respecto de lo que exhibía este miércoles por la tarde. En la plataforma Ripio, se puede comprar DAI a $310.7.

7.18 | ¿Qué es el dólar tecno?

Se basa en exceptuar a las empresas del sector tecnológico que lleven a cabo inversiones superiores a tres millones de dólares de la obligación de liquidar un monto equivalente al 20% en el Mercado Único Libre de Cambios, cuando se trate de la radicación de nuevos negocios.

6.55 | El diputado Rodrigo de Loredo criticó el discurso “adolescente” del Gobierno

El diputado de Juntos por el Cambio pasó por Mesa Chica y cargó con dureza contra el gobierno de Alberto Fernández al catalogarlo como un “populismo con agenda paralela a los problemas reales”, que emite “un discurso analógico adolescente” y simboliza “un progresismo de country que nunca vio a un pobre”. A su vez, calificó a la Argentina como “un laberinto de dólares, autoridades y un gobierno loteado, donde se perdió la fuerza de la ley y lo único que prevalece es el ‘sálvese quien pueda’ “.

6.49 | ¿Cómo se calcula el dólar “Coldplay”?

Luego de la reunión entre el sector del entretenimiento y el ministro de Economía, Sergio Massa, se estableció este tipo de cambio que consiste de un dólar diferencial para el pago de artistas internacionales que vienen al país. Se calcula sumando un recargo del 30 por ciento sobre el dólar oficial.

6.44 | La economista Marina dal Poggetto apuntó contra las medidas de Sergio Massa

En El Noticiero de LN+, la economista analizó las nuevas medidas anunciadas por el Gobierno en torno a la creación de dos nuevos tipos de dólar: el dólar Coldplay y el dólar Qatar. En diálogo con Eduardo Feinmann, consideró que Sergio Massa fue “tapando agujeros” y fue contundente con el presente del Banco Central: “Tiene el balance reventado, porque no tiene reservas y le sobran pesos”.

6.40 | ¿Cómo se implementará el dólar Qatar?

Esta medida implica una reformulación del dólar tarjeta que fue encarecido a través de un aumento en la percepción a cuenta del Impuesto a las Ganancias del 35 al 45 por ciento, lo que se suma a un 30 por ciento del impuesto PAIS y un 25 por ciento a cuenta de Bienes Personales.

6.36 | Las reservas del Banco Central volvieron a superar los US$40.000 millones

Con el nuevo desembolso del Fondo Monetario Internacional (FMI), las reservas del BCRA crecieron US$3569 millones en la jornada del martes y se ubicaron apenas por encima de los US$40.000 millones. Es la primera vez en 12 semanas que se supera esa cifra.

6.33 | ¿Qué es el dólar Cedear?

Los pesos se pueden dolarizar de manera indirecta mediante la compra de Certificados de Depósitos Argentinos, más conocidos como Cedears. Los mismos son una representación de las acciones de las grandes empresas del mundo como Disney, Apple y Coca-Cola que se pagan en pesos, pero están atadas a la cotización del dólar CCL.

6.29 | Dólar, hoy: cómo cerró cada tipo de cambio

Dólar Mayorista: $151,04.

Dólar Oficial: $157,25.

Dólar Tarjeta: $275,19.

Dólar Qatar: $314,50.

Dólar MEP: $294,41.

CCL: $307,40.

Dólar Blue: $289.