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La bolsa sube, baja y sube en medio de un mercado bajista: esta es la inversión a largo plazo más popular

Desde mediados de junio, los principales índices de la Bolsa no han dejado de subir y los ahorradores han notado un cierto alivio que nadie se esperaba pero que aún no compensa las pérdidas generalizadas que se han ido sufriendo a lo largo del año en los índices.

La mayor parte de los analistas recuerdan que para quienes estén en Bolsa a largo plazo y tengan en ella parte de sus ahorros es mejor no deshacer posiciones para no perder dinero ni la oportunidad de beneficiarse de la salida del mercado bajista, que suelen ser los días más rentables de los mercados.(FOTO: Courtney Crow/NYSE/Handout via Xinhua)
La mayor parte de los analistas recuerdan que para quienes estén en Bolsa a largo plazo y tengan en ella parte de sus ahorros es mejor no deshacer posiciones para no perder dinero ni la oportunidad de beneficiarse de la salida del mercado bajista, que suelen ser los días más rentables de los mercados.(FOTO: Courtney Crow/NYSE/Handout via Xinhua)

Y la tormenta va a seguir.

“La magnitud de este alza dentro de un mercado a la baja (bear market) ha sorprendido a muchos y nos incluimos”, explicaba al inicio de esta semana de agosto el equipo de estrategia de mercados de Morgan Stanley. Estos analistas liderados por Michael Wilson creen que el mercado bajista aún no ha completado el ciclo.

Pero la mayor parte de los analistas recuerdan que para quienes estén en Bolsa a largo plazo y tengan en ella parte de sus ahorros es mejor no deshacer posiciones para no perder dinero ni la oportunidad de beneficiarse de la salida del mercado bajista, que suelen ser los días más rentables de los mercados.

En el caso de quienes estén pensando en invertir a largo plazo, y esperar esta subida con paciencia y a través de la volatilidad de estos tiempos, una alternativa muy popular de bajo riesgo en una cesta variada de acciones son los fondos indexados.

Estos son unos fondos, mutuos o ETF, en los que los gestores siguen un índice para que las inversiones tengan la misma trayectoria. Uno de los atractivos de estos fondos es su bajo coste, ratio de coste, una de las variables que hay que tener en muy cuenta cuando se calcula el retorno que se tiene de una inversión. Normalmente el ratio suele fluctuar entre los 0.02%-0.03%, unos $2 o $3 por cada $10,000 invertidos.

Otra de las ventajas y de ahí su coste, es que su gestión es pasiva, es como estar en piloto automático. Se sigue el índice que experimenta a veces alguna actualización.

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Los más populares son los que se toma como referencia en los mercados, el Standard & Poor´s 500, Dow Jones, Nasdaq y Russell 2000. Aunque el Dow es uno de los que más se habla en los medios, los analistas suelen aludir constantemente al S&P 500 en sus análisis. Es la referencia.

Y lo es porque es el más completo de todos. Este índice está compuesto por el conjunto de las 500 mayores empresas que cotizan en EEUU en todos los sectores económicos. Sus movimientos, que por su estabilidad y diversificación no son tan pronunciados como los de otros más volátiles, dan cuenta de los escenarios económicos futuros por su amplitud.

Suele tener un retorno medio anual del 10% para inversores que mantienen el fondo durante años. No todos los años tiene ese rendimiento, de hecho este año hay pérdidas como las ha habido en otros años de tendencia bajista, pero sí es la media en el conjunto de periodos largos de inversión.

El Dow Jones sigue 30 empresas en todas las industrias con excepción de energía y transporte. Son empresas que también están en el S&P500 y que cumplen unos ciertos requisitos de volumen de contratación y resultados. Son todas empresas muy conocidas o blue chips. Apple, McDonald´s, Visa, Walgreens, Procter & Gamble, entre otras, y se revisa periódicamente su permanencia en el índice.

El Nasdaq sigue las empresas cotizadas en este mercado, la mitad de ellas tecnológicas, y el Russell a las de baja capitalización.

Firmas de inversión ofrecen fondos indexados a estos índices o a algunos particulares, como el hecho con las empresas no financieras del Nasdaq, o compañías que ofrecen dividendos. Hay algunos índices sectoriales que tienen menos diversificación y pueden ser muy atractivos en un momento dado pero también tienen más volatilidad e implican mayor riesgo.

Antes de elegir el fondo, además de su ratio de coste, es conveniente saber cuál ha sido la evolución de este en los últimos tres, cinco o 10 años. Es una referencia no una garantía.

Como Morgan Stanley, la mayor parte de los analistas de los mercados consideran que el actual momento de alzas en la Bolsa no se va a sostener y de hecho se cuenta con una considerable rebaja del crecimiento económico o una recesión lo que implicaría que los resultados de las empresas que cotizan sean peores y vuelvan las pérdidas durante un tiempo. Pero los mercados descuentan escenarios futuros y la tendencia de los principales índices de Bolsa a largo plazo es el alza cuando mejoran las condiciones económicas y con ello los beneficios de las empresas.

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