El exchange más grande del mundo sufrió retiros por US$3000 millones, debió suspenderlos y salió a aclarar la situación

Binance, el exchange de criptomonedas más utilizado y de mayor capitalización de mercado en el mundo, sufrió masivos retiros en las últimas 48 horas. Se registraron salidas por US$1900 millones el martes y US$3000 millones en las últimas 24 horas. Estos números encendieron las alarmas en la industria y obligaron a Changpeng Zhao (conocido como CZ), su CEO, a asegurar que no tendrán problemas de solvencia.

Por este motivo y otros alegados por la empresa, se suspendieron los retiros en una de las stablecoins más usadas por algunas horas. “En USDC, hemos visto un aumento en los retiros. Sin embargo, el canal para cambiar de PAX/BUSD a USDC requiere pasar por un banco en NY en USD. Los bancos no abren hasta dentro de unas horas. Esperamos que la situación se restablezca cuando abran los bancos”, explicó CZ desde su cuenta de Twitter. Las operaciones ya se encuentran normalizadas.

“Los retiros de Binance están aumentando debido a la creciente incertidumbre sobre su informe de reservas”, dijo un vocero de Nansen, la firma de blockchain que informó el caudal de salidas de capital de la plataforma.

Binance contestó que una prueba de reservas de custodia del alcance y escala necesario para dar certidumbre sobre los fondos “es un proceso muy complejo, que es nuevo y único en la industria y requiere diferentes grados de verificación interna y de terceros en la cadena que con las instituciones financieras tradicionales”. Por ahora, dieron a conocer los datos de custodia de bitcoin y aseguraron que publicarán más en las próximas semanas.

Sobre los retiros, comentaron que creen que es importante tener en cuenta que la liquidación del mercado resultó en aproximadamente US$1140 millones, retirados de la plataforma en un período de 12 horas que “se gestionó con facilidad”. “Superamos esta prueba de resistencia extrema porque nuestro modelo de negocio es muy sencillo: custodiamos activos y generamos ingresos a partir de las comisiones por transacción”, agregaron.

Una carta interna

CZ, su CEO, divulgó una carta a los empleados de la firma. “Es posible que hayan visto algunas de las últimas noticias relacionadas con Binance. Las consecuencias de la implosión de FTX han traído consigo una gran cantidad de escrutinio adicional y preguntas difíciles. La buena noticia es que, a pesar de que las noticias no siempre lo reflejan, podemos responder a las preguntas difíciles lanzadas a nuestro negocio”, manifestó.

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Aseguró que la situación financiera es sólida y que se procesan a menudo y diariamente más de US$1000 millones en depósitos o retiros. Por lo tanto, dijo que lo que ocurrió “no es nada inusual”. “Los activos de los usuarios en Binance están todos respaldados 1:1 y la estructura de capital de Binance está libre de deudas. Mantenemos saldos de monederos calientes para asegurarnos de que siempre tenemos fondos más que suficientes para cumplir con las solicitudes de retiro y recargamos los saldos de monederos calientes, en consecuencia”, difundió.

La explicación dada respecto al cese temporal de los retiros de USDC, fue que debido a que la plataforma autoconvierte USDC a BUSD (la stablecoin de Binance) con el fin de retener grandes reservas de liquidez, generalmente retienen depósitos de USDC para futuros retiros. “En el caso de hoy, muchas personas depositaron BUSD o USDT para retirar USDC. Cuando esto ocurre, tenemos que convertir. Nuestros canales de conversión actuales son torpes. Tenemos que pasar por un banco en NY en USD, lo que es lento. Vamos a mejorar esto en el futuro”, comentó.

Mientras tanto, Binance se encuentra bajo la lupa de las autoridades estadounidenses. Las divisiones de los fiscales del Departamento de Justicia de Estados Unidos están retrasando la conclusión de una larga investigación criminal centrada en el cumplimiento de Binance con las leyes y sanciones contra el lavado de dinero, informó Reuters el lunes.

FTX acordó ser adquirida por Binance tras experimentar el equivalente en el mundo de las criptomonedas de un pánico bancario. Los clientes huyeron de la plataforma en medio de dudas de si FTX tenía suficiente capital. La venta repentina y su suspensión por parte de Binance fue un giro sorpresivo que también sembró dudas sobre la plataforma.