Plan de Barr de la Fed supone mayores requisitos capital a bancos

(Bloomberg) -- Los principales bancos se enfrentan a una de las mayores reformas regulatorias desde la crisis financiera, lo que ha provocado un enfrentamiento con Wall Street sobre la cantidad de capital que deben reservar en caso de crisis.

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El principal regulador bancario de la Reserva Federal, Michael Barr, dijo que quiere que los bancos comiencen a utilizar un enfoque estandarizado para estimar los riesgos crediticios, operativos y comerciales, en lugar de confiar en sus estimaciones. También señaló que las pruebas anuales de estrés de la Fed deberían modificarse para capturar mejor los peligros que las empresas pueden enfrentar.

Los planes presentados por Barr el lunes después de una revisión de meses de los requisitos de capital para los bancos, un tema políticamente delicado que adquirió mayor relevancia después de que varios bancos colapsaran este año. Barr dijo que su examen encontró que, aunque el sistema actual en general era sólido, se necesitaban varios cambios que resultarán en que los bancos deberán tener mayores reservas para protegerse contra pérdidas.

“Estos cambios aumentarían los requisitos de capital en general, pero quiero enfatizar en que principalmente aumentarían los requisitos de capital para los bancos más grandes y complejos”, dijo Barr en declaraciones preparadas para un discurso en el Bipartisan Policy Center en Washington. “Tenemos la intención de considerar los comentarios con cuidado y cualquier cambio se implementará con una gradualidad adecuada”, dijo, y agregó que la mayoría de los bancos ya tienen suficiente capital para cumplir con los nuevos requisitos.

Basilea III

Desde que asumió el cargo el año pasado, Barr ha estado revisando los requisitos de capital bancario para implementar regulaciones que se alineen con Basilea III. Desde el principio, ha señalado que apoya imponer restricciones más estrictas para los prestamistas más grandes y de importancia sistémica que para las instituciones más pequeñas.

Barr señaló que sus planes solo tendrán efecto si son propuestos y aprobados por la Reserva Federal, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés) y la Oficina del Contralor de la Moneda. Es posible que este mes se publique un plan inicial, pero es probable que los cambios reales no surtan efecto hasta dentro de meses o años. La industria también tendrá la oportunidad de opinar.

“Las reglas propuestas terminarían con la práctica de depender de las estimaciones individuales de los propios bancos sobre su propio riesgo y, en cambio, usarían un enfoque más transparente y consistente”, dijo.

Según el plan, Barr dijo que las “reglas de capital mejoradas” deberían aplicarse a bancos y sociedades de cartera bancarias con más de US$100.000 millones en activos. Actualmente, tales restricciones se aplican a las empresas que están activas a nivel mundial o que tienen US$700.000 millones o más en activos, dijo.

Rechazo de la industria

Las tan esperadas reformas de Basilea III a los niveles de capital bancario son parte de una revisión internacional de las reglas de capital que comenzó hace más de una década en respuesta a la crisis financiera de 2008. Este año, el problema se volvió más grave, y político, con el colapso de varios bancos. Los principales bancos estadounidenses ya están sujetos a requisitos más estrictos que sus pares europeos, según el Banco Central Europeo, que supervisa a los prestamistas en la eurozona. A pesar de esa desventaja, las firmas de valores estadounidenses pudieron ganar participación de mercado frente a los competidores europeos en años anteriores.

Barr reconoció las preocupaciones de que los cambios en los requisitos de capital podrían llevar a que los bancos modifiquen su comportamiento, así como la forma en que se brindan los servicios financieros. Pero dijo que la mayoría de los bancos hoy ya tienen suficiente capital para cumplir con los nuevos mandatos. Por lo demás, estima que podrían generar suficiente capital a través de las utilidades retenidas en menos de dos años, “incluso manteniendo sus dividendos”. Eso bajo la suposición de que ganan dinero al mismo ritmo que en los últimos años.

Nota Original:Banks Face Higher Capital Requirements in Plan From Fed’s Barr

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