Los 7 mejores ETF de IA para comprar ahora

Como demuestra el rendimiento de Nvidia en el último año, la inversión en inteligencia artificial (IA) tiene recorrido al alza. Sin embargo, un desafío es identificar qué modelos de negocio prosperarán en esta nueva era de innovación tecnológica. Afortunadamente, los inversores pueden reducir el riesgo de equivocarse al optar por un fondo cotizado de IA en lugar de acciones individuales.

Analicemos siete ETF de IA que pueden aportar valor a tu cartera a medida que la IA transforma la forma de hacer las cosas en los negocios y en el hogar.

Dentro de los ETF de IA

Los ETF de IA son fondos cotizados que invierten en empresas que están posicionadas para beneficiarse de la creciente adopción de la IA. Estas empresas pueden clasificarse en habilitadoras, involucradoras y potenciadoras:

• Los facilitadores suministran componentes básicos para el desarrollo de la IA, como semiconductores o infraestructura de computación en nube. Nvidia (NVDA), Taiwan Semiconductor (TSM) y Microsoft son habilitadores de IA.

• Las empresas de engagement incorporan la tecnología de IA a sus ofertas de productos principales. La empresa de ciberseguridad Darktrace (DARK) utiliza el aprendizaje automático para mejorar la detección de amenazas y la respuesta a las mismas. ServiceNow despliega la IA dentro de su sistema de flujo de trabajo basado en la nube para mejorar la funcionalidad y la eficiencia de la plataforma.

• Los mejoradores contribuyen al ecosistema de la IA sin vender directamente soluciones de IA. La empresa de entretenimiento en streaming y publicidad online Tencent Holdings (TCEHY) es un potenciador. Tencent utiliza la IA para predecir la popularidad de los juegos y los temas de contenido antes de su producción.

Los fondos de IA pueden incluir uno, dos o los tres tipos de acciones de IA, dependiendo de la estrategia del ETF. Muchos también combinan acciones de IA con empresas de robótica, ya que ambas disciplinas están estrechamente relacionadas.

Un objetivo común para invertir en ETF de IA es el crecimiento a largo plazo. La mayoría de estos fondos pagan un pequeño dividendo, pero los ingresos no son la característica principal. Los inversores interesados en ingresos regulares deberían ver en su lugar nuestra lista de ETF de dividendos mensuales.

Estos mejores ETF de IA fueron elegidos por sus eficientes ratios de gastos, sus valores liquidativos y la diversidad de sus carteras. En concreto, cumplen estos requisitos

• Ratio de gastos no superior al 0,65%.

• Activos netos superiores a 250 millones de dólares

• Al menos 70 acciones diferentes en cartera

7 mejores ETF de IA para comprar ahora

Esta tabla introduce siete grandes ETF de IA con ratios de gastos que oscilan entre el 0,10% y el 0,65%. Debajo de la tabla, hay un breve análisis de la estrategia de inversión de cada fondo y de sus principales ventajas.

1. Vanguard Information Technology ETF

VGT en cifras:

• Precio de la acción: US$ 538,55

• Ratio de gastos: 0,10%.

• Fecha de inicio: 26/01/2004

• Rentabilidad en lo que va de año: 10.3%

• Número de participaciones: 313

• Rendimiento SEC a 30 días: 0,58

VGT invierte en acciones tecnológicas líderes siguiendo el índice MSCI U.S. Investable Market Information Technology. Ni el fondo ni el índice se centran específicamente en acciones de IA, pero el enfoque tecnológico crea naturalmente una sólida exposición a la IA.

VGT, al igual que otros ETF de Vanguard, es conocido por su bajo coeficiente de gastos y su alta calidad. VGT es un fondo tecnológico bien diversificado que posee algunos de los grandes nombres de la IA, como Microsoft, Nvidia y Broadcom AVGO. Las 10 acciones principales del fondo comprenden más del 50% de la cartera; todas ellas tienen algún nivel de participación en IA.

VGT es el mayor fondo de esta lista. También cuenta con un sólido historial, generando una rentabilidad media anual del valor liquidativo a 10 años del 19,8%.

2. Fidelity MSCI Information Technology Index ETF

FTEC en cifras:

• Precio de la acción: US$ 159,82.

• Ratio de gastos: 0,084

• Fecha de inicio: 21/10/2013

• Rentabilidad en lo que va de año 10.4%

• Número de participaciones: 304

• Rendimiento SEC a 30 días: 0,57

FTEC sigue el índice MSCI USA IMI Information Technology, que favorece a las acciones estadounidenses de gran capitalización. La lista de participaciones principales de FTEC se solapa con la de VGT. Ambos fondos contienen componentes del S&P 500 como Microsoft, Apple, Nvidia y Broadcom. Los gigantes tecnológicos como estos disponen de los profundos bolsillos necesarios para hacer inversiones que puedan impulsar un crecimiento significativo de las capacidades de la IA.

Las empresas de semiconductores representan casi un tercio (30%) de la cartera de FTEC. Las acciones de software de sistemas y las de hardware tecnológico hacen el 25% y el 20% de la cartera, respectivamente.

3. SPDR S&P Kensho New Economies Composite ETF (KOMP)

KOMP en cifras:

• Precio de la acción: US$ 47,68.

• Ratio de gastos: 0,20%.

• Fecha de inicio: 22/10/2018

• Rentabilidad en lo que va de año: 2,2%.

• Número de participaciones: 435

• Rendimiento SEC a 30 días: 0,94

KOMP sigue al índice compuesto de nuevas economías S&P 500 Kensho. El índice incluye empresas que persiguen la innovación transformadora en robótica, automatización, IA, conectividad y capacidad de procesamiento. KOMP se aleja del popular enfoque en acciones tecnológicas de gran capitalización, lo que es positivo para los inversores que desean limitar su concentración en Microsoft, Apple, Nvidia y similares. La acción más destacada del fondo es Leidos Holdings (LDOS), que trabaja en los sectores de defensa y aeroespacial y presta servicios de IA, ciberseguridad y transformación digital a sus clientes. Otras posiciones destacadas de KOMP son Coinbase (COIN), Teledyne Technologies y la empresa de vehículos aéreos no tripulados Ehang Holdings (EH).

La cartera de KOMP está compuesta en un 84% por acciones estadounidenses, pero incluye exposición a China, Canadá, Israel, Hong Kong y Brasil, entre otros.

4. iShares Robotics and AI Multisector ETF

IRBO en cifras:

• Precio de la acción: US$ 34,48.

• Ratio de gastos: 0,47

• Fecha de inicio: 26/08/2018

• Rentabilidad en lo que va de año: 0.1%

• Número de participaciones: 109

• Rendimiento SEC a 30 días: 0,51

IRBO sigue el índice NYSE FactSet Global Robotics and Artificial Intelligence. El índice incluye empresas de mercados desarrollados y emergentes que están preparadas para crecer con una mayor adopción de las tecnologías de robótica e IA.

La cartera del IRBO incluye empresas que permiten o utilizan tecnologías de robótica e IA. Ninguna acción del IRBO representa más del 3% de la cartera. Esta estrategia evita el exceso de concentración en acciones más grandes y potencialmente sobrevaloradas como Nvidia. Lo negativo es que cuando una gran empresa sube, los accionistas del IRBO ven un impacto menor. Por otro lado, la baja ponderación del IRBO sí crea una ventana para que los accionistas se beneficien de los repuntes en acciones más pequeñas.

5. First Trust Nasdaq AI and Robotics ETF

ROBT en cifras:

• Precio de la acción: US$ 43,84

• Ratio de gastos: 0,65

• Fecha de inicio: 21/02/2018

• Rentabilidad en lo que va de año: -4,0%

• Número de participaciones: 108

• Rendimiento SEC a 30 días: 0,24

ROBT sigue el índice Nasdaq CTA de Inteligencia Artificial y Robótica. El índice invierte en empresas de todos los niveles de las cadenas de valor de la IA y robótica.

ROBT adopta una visión amplia de la exposición a la IA invirtiendo en empresas facilitadoras, involucradoras y potenciadoras. La cartera incluye al menos las 30 acciones más importantes de cada categoría en términos de implicación en la IA. A continuación, las acciones se ponderan de modo que los facilitadores representen colectivamente el 25% de la cartera, los implicados el 60% y los potenciadores el 15%.

Cada empresa de la cartera tiene una capitalización bursátil mínima de 250 millones de dólares y un volumen medio de negociación mínimo de 3 millones de dólares.

6. Defiance Quantum ETF

QTUM en cifras:

• Precio de la acción: US$ 61,57.

• Ratio de gastos: 0,40%.

• Fecha de inicio: 09/04/2018

• Rentabilidad en lo que va de año: 13.6%

• Número de participaciones: 71

• Rendimiento SEC a 30 días: 1,0%.

QTUM sigue el índice BlueStar de computación cuántica y aprendizaje automático. La informática cuántica incorpora los principios de la teoría cuántica en algoritmos y hardware para dar cabida a tareas que son demasiado grandes para los superordenadores clásicos.

La cartera QTUM se centra en empresas que hacen posible la computación cuántica, que amplía los límites de lo que la IA y el aprendizaje automático pueden lograr. Estas acciones incluyen fabricantes de hardware, soluciones de conectividad y sistemas de refrigeración, además de empresas que recopilan y gestionan big data. Entre las principales participaciones se encuentran el proveedor de inteligencia empresarial Microstrategy (MSTR), el fabricante de chips de memoria Micron Technology y la empresa de semiconductores Onto Innovation (ONTO)

7. Invesco AI y Next Gen Software (IGPT)

IGPT en cifras:

• Precio de la acción: US$ 45,39

• Ratio de gastos: 0,61

• Fecha de inicio: 23/06/2005

• Rentabilidad en lo que va de año 16.5%

• Número de participaciones: 98

• Rendimiento SEC a 30 días: -0,1%

IGPT sigue el índice STOXX World AC NexGen Software Development. El índice incluye empresas que obtienen ingresos directos apoyando el desarrollo de software.

La IA y las tecnologías de automatización están impulsando la expansión del mercado mundial de software. Grand View Research espera ver una CAGR del 11,5% en software en todo el mundo hasta 2030. Esta predicción hace aconsejable invertir en facilitadores del desarrollo de software a través del IGPT. Las participaciones del fondo incluyen una mezcla de pequeñas, medianas y grandes empresas de todo el espectro de valor y crecimiento.

Alphabet comprende más del 10% del fondo, lo que puede presentar un problema de sobreconcentración al lado de los fondos tecnológicos del S&P 500 y de gran capitalización.

Conclusión

Los inversores pueden elegir entre carteras de IA con ratios de gastos tan bajos como el 0,084%. Algunos ETF de IA se centran en acciones de megacapitalización y, por tanto, se solapan con los fondos S&P 500 y participaciones básicas similares. Eso puede ser una ventaja o una desventaja, según la estrategia del inversor. Quienes prefieran sumar algo nuevo a su combinación de activos podrían considerar KOMP, IRBO y QTUM en lugar de VGT o FTEC.

*Con información de Forbes US